ЕПИДЕМИЈА ПРЕВАРА И МУТНИХ ТРАНСАКЦИЈА: Како је 115 милијарди долара отишло у погрешне руке?!
Крађа рађена у више држава.
Преваранти су користили бројеве социјалног осигурања мртвих људи и федералних затвореника како би добили накнаде за незапослене.
АМЕРИКА СЕ СПАСИЛА ОД ТОТАЛНОГ КОЛАПСА: Усвојен закон о задуживању којим спречена економска катаклизма
АМЕРИКА РАЗОТКРИЛА КЉУЧНОГ РУСКОГ САВЕЗНИКА? Стотине дронова стижу у Москву из ове земље
ПРЕТИ ВЕЛИКА ОПАСНОСТ ОД ИЗБИЈАЊА НУКЛЕАРНОГ РАТА: Америка распоредила 150 бојевих глава у Европи!
Варалице су скупљале те бенефиције у више држава, а подносиоци захтева за федерални зајам нису били унакрсно проверавани у бази података министарства финансија.
Криминалци и банде зграбили су новац.
Али исто су учинили и амерички војник у Џорџији, пастори непостојеће цркве у Тексасу, бивши парламентарни заступник у Мисурију и кровопокривач у Монтани.
Све је то довело до највеће преваре у историји САД.
Лопови су опљачкали милијарде долара савезне помоћи за ковид 19 намењене борби против најгоре пандемије у посљедњих 100 година и стабилизацији економије у слободном паду.
Анализа АП, чије детаље преноси Index.hr, открила је да су преваранти украли више од 280 милијарди долара финансијске помоћи за ковид 19; још 123 милијарде долара је протраћено или погрешно потрошено.
Укупно, губитак представља 10 одсто од 4,2 билиона долара колико је америчка влада до сада исплатила као пандемијску помоћ.
Тај ће број сигурно расти како истражитељи буду дубље копали по хиљадама потенцијалних случајева.
Оптужено 2.230 људи
Како се могло толико украсти? Истражитељи и спољни стручњаци кажу да је америчка влада, у настојању да брзо потроши билионе долара хуманитарне помоћи, спровела премало надзора током раних фаза пандемије и увела премало ограничења за подносиоце захтева.
Укратко, кажу, превара је била превише лака.
- Била је то бескрајна гомила новца којој је свако могао да приступи. Људи су се заваравали мислећи да је то друштвено прихватљива ствар, иако није била легална - рекао је Дан Фруктер, шеф одељења за преваре и криминал у државном тужилаштву у источном округу Вашингтона.
Америчка влада оптужила је више од 2.230 осумњичених за преваре повезане с пандемијом и спроводи хиљаде истрага.
Већина опљачканог новца украдена је из три велике иницијативе за пандемијску помоћ покренуте током Трампове администрације, а наследио их је предсједник Џо Бајден.
Ти програми су осмишљени како би помогли малим предузећима и незапосленим радницима да преживе економски пад изазван пандемијом.
Епидемија превара и мутних трансакција
Све те крађе, велике и мале, илуструју епидемију превара и мутних трансакција у време када се Америка борила с пренатрпаним болницама, затварањем школа и затвореним предузећима.
Од почетка пандемије почетком 2020. године више од 1,13 милиона људи у САД умрло је од ковида 19, према подацима Центра за контролу и превенцију болести.
Мајкл Хоровиц, главни инспектор министарства правосуђа САД који председава савезним Одбором за одговорну реакцију на пандемију, рекао је Конгресу да се “очито ради о десетинама милијарди долара” и да би превара на крају могла премашити 100 милијарди долара.
Он је за АП рекао да остаје при тој процени, али неће бити сигуран у бројку док не добије конкретније податке - Оклевам да идем предалеко у процени, али јасно је да се ради о огромном износу и да ће коначни обрачун трајати годинама. -
Мајк Галдо, вршилац дужности директора министарства правосуђа САД за борбу против превара у случају ковида 19, рекао је следеће - То је невиђена количина преваре. -
Пре одласка с дужности, бивши амерички предсједник Доналд Трамп одобрио је хитне мере помоћи у укупном износу од 3,2 билиона долара. Бајденов план спашавања Америке за 2021. одобрио је потрошњу додатних 1,9 билиона долара.
Отприлике петина од 5,2 билиона долара тек треба да буде исплаћена. Никада није тако брзо убризгано толико федералне хитне помоћи у економију САД.
- Највећи пакет спашавања у америчкој историји - рекао је Конгресу генерални контролор САД Гене Додаро.
Грешке тешке милијарде
Огроман обим тог пакета прикрио је грешке вредне више милијарди долара.
Програм америчке Пореске управе вредан 837 милијарди долара, на пример, успио је у 99 одсто случајева да пошаље чекове за економске подстицаје одговарајућим пореским обвезницима.
- Упркос томе, та стопа неуспјеха од 1 проценат значи да је готово 8 милијарди долара отишло неовлашћеним појединцима - рекао је за АП главни инспектор министарства финансија.
Портпарол Пореске управе рекао је да се његова агенција не слаже са свим бројкама које је навео инспектор и приметио да, чак и ако су бројеви тачни, губитак представља мален део буџета програма.
Здравствена криза довела је Управу за мала предузећа (СБА), агенцију која обично добија мало пажње, у улогу без преседана. У седам деценија пре избијања пандемије, на пример, СБА је доделио 67 милијарди долара зајмова за случајеве катастрофе.
Кад је избила пандемија, управи су додељена два огромна програма за пружање помоћи на управљање – програм зајмова за случај економске катастрофе и програм заштите плата, који ће нарасти на више од билион долара.
Запослени СБА-а морали су брзо да исплате новац како би помогли компанијама и њиховим запосленима у проблемима. Ковид 19 је погурао СБА-ов темпо до олимпијског спринта.
Између марта 2020. и краја јула 2020. агенција је одобрила 3,2 милиона зајмова за економске потешкоће изазване ковидом 19 у укупном износу од 169 милијарди долара, док је у исто време спроводила велики нови програм заштите плата.
Самопотврђивање
У журби су спуштене заштитне клаузуле за савезни новац. Потенцијалним зајмопримцима било је допуштено да “самопотврде” да су њихови захтеви истинити.
Закон о ЦАРЕС-у такође је забранио СБА да прегледа преписе пореских пријава које су могле да уклоне сумњиве или неовлашћене кандидате, а ова одлука је на крају поништена крајем 2020. године.
- Ако отворите прозор банке и кажете, дајте ми своју пријаву и само ми обећајте да сте стварно оно за што се представљате, привлачите пуно превараната и то се овде догодило - рекао је Хоровиц.
Канцеларија главног инспектора СБА проценла је превару у програму зајмова за случај економске катастрофе на 86 милијарди долара, а у програму заштите плата на 20 милијарди долара. Очекује се да ће инспектори у надолазећим седмицама објавити ревидиране бројке губитака које ће вероватно бити пуно веће.
Главни инспектор СБА-а Ханибал Вер одбио је да саопшти која ће бити нова процена преваре за оба програма - Биће то бројка која је поштена, коју моја канцеларија може 1.000 одсто да одбрани, у потпуности поткрепљена нашом криминалистичком истрагом. -
80.000 случајева
Вер и његово особље затрпани су ревизијама и истрагама повезанима с пандемијом. Канцеларија има нерешених више од 80.000 случајева, што је близу 100 година рада.
Студија из 2022. године, спроведена на Универзитету Тексас у Остину, открила је готово пет пута више сумњивих зајмова за заштиту плата него што је до сада објавио главни инспектор СБА.
Истраживање које је водио професор финансија Џон Грифин открило је чак 117 милијарди долара упитних и можда лажних зајмова, наводећи показатеље попут нерегистрованих компанија и вишеструких зајмова на исту адресу.
Хоровиц, председник надзорног тела за пандемију, критиковао је владин неуспех да на време користи базу података министарства финансија под називом “Не плаћај“, која је осмишљена како би спречила да владин новац заврши код суспендованих уговорних извођача, бегунаца, криминалаца или особа осуђених за пореску превару.
Те су се контроле, рекао је Хоровиц, могле обавити брзо.
- Неистина је прича да постоје само два избора. Један избор је ваљда да одмах извадите новац, а други је био провести седмице и месеце покушавајући да откријете ко има право на то - рекао је Хоровиц.
За мање од неколико дана, највише недељу, рекао је Хоровиц, СБА је могао да открије хиљаде пријављених који нису имали право на помоћ.
- 24 сата? 48 сати? Би ли то заиста променило програм? Мислим да не би. А тамо су постојали подаци које нико није проверавао - рекао је Хоровиц.
115 милијарди долара погрешком отишло погрешним људима
Пандемија коронавируса гурнула је америчку економију у кратку, али разорну рецесију.
Стопе незапослености скочиле су на двоцифрене бројке и Вашингтон је послао стотине милијарди долара савезним државама како би помогао онима који су одједном остали без посла.
За преваранте је то била идеална прилика.
Многе од тих агенција за незапослене користиле су застареле рачунарске системе или су имале премало особља да би спречиле исплату лажних захтева.
- Да, савезне државе су биле преплављене. Системи су били недовољно финансирани. Нису били отпорни. И рекао бих, били су рањиви на софистициране нападе превараната - рекао је Брент Партон, вршилац дужности помоћника секретара Управе за запошљавање и обуку америчког министарства рада.
Преваре у програмима помоћи за незапослене у пандемији износе 76 милијарди долара, према конгресном сведочењу главног инспектора министарства рада Ларија Тарнера.
То је конзервативна процена.
Додатних 115 милијарди долара грешком је отишло људима који нису требали да добију бенефиције.
Тарнеров задатак да препозна све преваре у вези с пандемијским осигурањем за случај незапослености био је компликован недостатком сарадње савезне Затворске управе, према септембарском “допису упозорења” који је издала његова канцеларија.
Преваранти су користили бројеве социјалног осигурања затвореника како би украли милионе долара бенефиција.
Његова канцеларија још не зна тачно колико је украдено на тај начин. Затворска управа одбила је да пружи тренутне податке о федералним затвореницима.
Државни ревизор савезне државе Охија, Кит Фабер, уочио је проблеме када су смањене заштитне мере којима се осигурава да помоћ за незапослене иде само људима који су оправдано квалификовани, што је створило услове за преваре и расипање.
- Државни завод за незапослене преузео је контролу, јер је у неколико седмица било потраживања у једногодишњем износу. Други део проблема био је у томе што им је савезна влада наложила да исплате новац што је пре могуће и мање брину о сигурности. Узели су то здраво за готово. Мислим да је то била грешка - рекао је Фабер.
“Могли бисмо ово да радимо до 2030”
- Имамо довољно случајева и трагова да бисмо их могли радити до 2030. Но моје искуство ми говори да ће вероватно бити других приоритета који ће се појавити и којима ће се требати позабавити. Нажалост, у нашој канцеларији немамо посебну јединицу за преваре у вези с пандемијом - рекао је Фруктер, савезни тужилац у источном округу Вашингтона.
Конгрес још није донео меру која би тужиоцима дала додатних пет година да траже преваранте у вези с накнадом за незапослене.
То забрињава Тарнера из Министарства рада. Без продужења, написао је Конгресу у извештају крајем маја, људи који су злоупотребили повластице могли би да избегну правди.
Службеник Беле куће Сперлинг рекао је да нека будућа криза која ће захтевати владину интервенцију не мора да донесе избор између помоћи људима у невољи и заустављања превараната - Стратегија превенције значи да се у кризи можете фокусирати на брзу помоћ људима без осећаја да ту брзину можете постићи само уклањањем здраворазумских заштитних механизама против превара. -
